论期货居间人的权利与义务
论期货居间人的权利与义务
建立和完善期货居间人的法律制度，是当前期货市场规范发展的一大紧迫任务，也是期货市场规范发展的一个重要标志。在这一进程中，加强对期货居间人权利与义务的研究，将有助于我们深入了解期货居间人在期货市场中的性质、特点和作用以及所蕴含的实际意义，从而最终有助于建立和完善期货市场的法律制度，规范市场参与各方的运作，有效地维护市场各方的合法权益。
期货居间人的主要权利市场经济本质上是法治经济，从法理上来说，任何一个市场参与主体，在从事经济活动时，其本身都存在着特定的权利与义务。这种特定的权利与义务，具有法定的意义，约束和维护着这一市场主体在经济活动中的行为和权益。期货居间人的权利，究其法理上的实质，可以被认为是蕴含在法律关系中的以相对自由的作为或不作为的方式获得利益的一种手段。其主要内容如下：
一是享有正当的居间活动所应有的各种权利。期货居间人既然是期货市场的一个参与主体，那么，在从事正当的居间活动时，就有权获取国家监管部门公开发布的各种法律法规和政策文件，有权向国家监管部门反映问题、进行咨询、投诉举报和提出建议；有权了解、搜集、分析和研究交易所颁布的各种信息资料及市场研究报告；有权使用交易所提供的各种交易设施等。
二是有权参加期货业内的各种业务培训和交流活动。期货市场作为一个新兴的发展变化较快的金融投资行业，对从事居间业务的人员有较高的要求，需要期货居间人不断学习，更新知识，掌握信息，获取新的技能，才能适应期货市场发展的新形势需要。因此，参加各种业务学习、培训和交流，是提高期货居间人的居间水平及从业技能的重要措施，也是期货居间人应享有的正当权益之一。
三是有权获取合法的劳动报酬。期货居间人的经济活动，是一种合法的劳动，不言而喻，就有权按照居间合同，获取一定的劳动报酬，即居间佣金收入。这种佣金收入，是期货居间人合法的劳动收入，是其个人赖以生存和发展的经济收入，应该受到法律的确认和保护。
四是合法权益受到法律的保护。我国的法律法规，公正地保护市场参与各方的合法权益。期货居间人既然是期货市场的一个参与主体，具有合法的地位，那么，其合法的权益必然受到法律法规的保护。诸如轻视、歧视或无视期货居间人合法权益的现象，都是法律法规所不允许的，应该完全禁止或坚决纠正。
期货居间人的主要义务与期货居间人所享有的权利相适应，期货居间人在从业活动中，也必然承担着相应的义务。从法理上来说，这种义务，可以认为是蕴含在法律关系中的以相对受动的作为或不作为的方式保障权利主体获得利益的一种约束手段。其义务的主要内容如下：
一是必须具有能够从事居间业务的资格和能力。期货业的特点，决定了期货居间人必须具备较高的文化素质、专业知识和操作技能，必须通过国家管理部门的考核，持有国家管理部门颁布的从业资格证书和从业执照。具备相应的资格和持有相应的执照，期货居间人才能涉入期货市场，开发客户，接受委托，指导委托人应该做什么、不应该做什么和如何做什么，切实地担负起期货居间交易的职责，有效地完成委托人授权的居间活动。
二是必须忠实地维护委托人的合法利益。期货居间人应该牢固树立忠实委托人利益的理念，把维护委托人的合法权益，作为从业活动的宗旨或工作的重中之重。期货居间人对于委托人的每一笔交易，都应当忠实、认真地完成，并按规定，及时、准确、完整地作好交易记录。交易的记录内容，应包括交易的时间、合约种类、合约单价、合约数目、合约金额等，并经委托人认可后存档备查。在交易发生重大变化时，期货居间人应及时通过约定方式，通知委托人，并认真履行职责，做好应尽的工作。期货居间人要恪尽职守，维护委托人的利益，不得在居间活动中，谋求自己或他人的利益，更不能损害委托人的利益。
三是必须具有良好的职业操守。和其它金融投资市场一样，期货市场也存在着较高的风险。在招徕客户时，期货居间人应具有良好的职业道德，按照期货市场入市的要求，真实地、全面地向客户告知期货交易存在的风险，严格按照涉入期货市场投资交易的程序，签订协议，办理手续。此外，期货居间人对于委托人的有关资金账号、交易密码、交易资金、交易数量、交易方式、交易策略等，都必须严守秘密。非经委托人授权，不得向外泄露。
四是必须承担良好的诚信责任。诚信责任是市场经济各参与主体都必须严格遵循的一个基本原则，也是市场规范稳定运作的一个重要基础。期货居间人从业的特点，决定了其必须具有良好的诚信责任。这些诚信责任的内容主要有：以诚相待、以信相处的诚实信义原则；忠诚客户利益原则；禁止欺诈客户原则；信息透明公开告知原则和保守客户秘密原则等。上述诚信责任，是法律法规对期货居间人行为实施约束的一个重要方面。期货居间人对此必须严格履行不得违反。如果期货居间人因违反诚信责任，并产生损害委托人利益的严重后果，则根据不同的损害程度，要承担相应的民事责任、行政责任直至刑事责任。
五是必须遵守国家的法律法规和期货市场的有关制度规定。国家的法律法规，是确保期货市场规范发展的根本所在。期货居间人必须遵循国家的法律法规和方针政策，居间活动不能违背法律法规的要求。同时，期货居间人也必须遵循期货市场颁布的各种交易规则和制度，以及期货业协会制订的自律规定，在法律法规和有关制度的约束中规范从业行为，从事正当的居间活动。
对期货居间人的权利与义务的研究，从法理上、实践上都蕴含着重要的指导意义。
首先，有利于在法理上增强对期货居间人这一经济范畴的全面认识。从法律关系上来说，期货居间人作为期货市场的一个必不可少的参与主体，其本身是权利与义务的一个统一体。在这一主体中，权利与义务之间的关系，实质上是一种相互对立、相互依存的对立统一关系。这就启示我们，在实际运作过程中，期货居间人的权利与义务是客观存在的，是相互对立、相互依存、相互转化的。因此，在依法监管的实际过程中，在制订期货市场的法律法规时，我们不能无视、歧视甚或损害期货居间人的合法权益。我们既要重视维护期货居间人的权利，也要强调期货居间人履行必尽的义务，两者必须兼顾，不能偏废。片面地要求期货居间人必须履行其义务而轻视或损害其应有的权利，或是过分地强调期货居间人的权利而无视其应承担的义务，两者都失之偏颇，既不利于正确发挥期货居间人的作用，也不利于维护期货市场参与各主体的权益。
其次，有利于期货居间人队伍的规范化管理和制度化建设。加强对期货居间人的队伍管理，是目前我国期货业规范化、制度化、科学化的一项重要工作。这项工作的一个重要方面，就是制订一系列有关期货居间人的资格认定、考核、考查和培训制度，强化对期货居间人的职业管理。深入探讨期货居间人的权利与义务，有利于我们全面正确地认识期货居间人在期货市场中的现状、特点和作用，从而为制订有关的管理制度和考核培训等工作，奠定基础，提供依据，建立和完善规范化管理体系。
第三，有利于对居间行为的监督和查处。在期货市场的实际运作过程中，以往存在着对期货居间人的行为难以监督以及对由此而引发的大量纠纷、投诉、举报难以调解或查处的现象。其重要原因，是对期货居间人的行为是否合法或正当难以把握或没有明确的标准。期货居间人权利与义务的界定和明确，对于监管部门、执法机关和社会各方监督、调解、处理涉及期货居间人的有关问题，提供了必要的依据或标准，从而也为有效查处大量的居间纠纷、投诉和举报提供了必要的基础。
第四，有利于建立和完善期货居间人的法律法规体系。法律法规的实质或目的，是以权利与义务为机制，调整人们的行为和社会关系。权利与义务是法律法规制度的核心内容。期货居间人的权利与义务，涉及期货市场的各个领域和众多的的环节，并贯穿于期货市场的全部运作过程。在法律规范中，期货居间人作为市场的一个参与主体，其权利与义务有哪些内容，哪些是主体的正当行为，哪些是主体的不正当的、非法的行为，哪些是主体可为的，哪些是主体不可为的，或是禁止的，都必须通过对权利和义务的详尽而透彻的研究，才能明确知晓，进而总结提高，使之规范化、制度化。因此，权利与义务是制订法律法规的关键所在。只有从权利与义务这一切入点进入，抓紧开展对期货居间人问题的研究，才能事半功倍，有效地促进建立和完善期货居间人制度的工作进程，调整其行为规范，维护包括期货居间人在内的所有期货市场参与各方的合法权益。
